No mês de dezembro de 2024, foram realizadas 1.301.432 operações de investimento em títulos do Tesouro Direto, maior quantidade da série histórica, totalizando R$ 8,55 bilhões, também maior valor da série histórica. No mês, os resgates foram de R$ 3,80 bilhões, resultando em emissão líquida de R$ 4,76 bilhões, também os maiores valores da série histórica. As aplicações de até R$ 1 mil representaram 61,4% das operações de investimento no mês. O valor médio por operação, por sua vez, foi de R$ 6.570,59.

O total de vendas de 2024 foi de R$ 67,9 bilhões, representando aumento de 45,6% em relação a 2023 (R$ 46,6 bilhões). Quanto ao total de operações, foram 9,2 milhões, aumento de 28,8% em relação a 2023 (7,1 milhões).

Em dezembro, o grupo de títulos mais demandado pelos investidores foi o indexado à inflação (Tesouro IPCA+, Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais, Tesouro RendA+ e Tesouro Educa+) que totalizou, em vendas, R$ 3,44 bilhões (40,2% do total). Os títulos indexados à taxa Selic (Tesouro Selic) somaram R$ 3,2 bilhões (37,7% das vendas), enquanto os títulos prefixados (Tesouro Prefixado e Tesouro Prefixado com Juros Semestrais) totalizaram R$ 1,9 bilhão (22,1% do total). Destaque para os novos títulos Tesouro RendA+, com R$ 293,2 milhões em vendas, ou 3,4% do total, e Tesouro Educa+, com R$ 119,6 milhões em vendas, ou 1,4% do total

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Recompras

Nas recompras (resgates antecipados), predominaram os títulos indexados à taxa Selic, que somaram R$ 2,3 bilhões (59,5%). Os títulos remunerados por índices de preços (Tesouro IPCA+, Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais, Tesouro IGPM+ com Juros Semestrais, Tesouro RendA+ e Tesouro Educa+) totalizaram R$ 901,7 milhões (23,7%), e os prefixados, R$ 639,8 bilhão (16,8%).

Quanto ao prazo, a maior parcela de vendas se concentrou nos títulos com vencimento entre 1 e 5 anos, que alcançaram 72,7% do total. As aplicações em títulos com vencimento acima de 10 anos representaram 21,6%, enquanto os títulos com vencimento de 5 a 10 anos corresponderam a 5,6% do total.

As recompras ao longo do ano de 2024 atingiram o valor de R$ 36,9 bilhões, um aumento de 27,6% em relação a recompras de 2023. Esse aumento percentual nas recompras, que são os resgates antes dos vencimentos, mostrou-se bastante abaixo do aumento no total de vendas, que foi de 45,6% para o mesmo período.

O aumento nas recompras ocorre em um cenário de expansão do Programa Tesouro Direto, abrangendo estoque, número de investidores e volume de operações, além do lançamento de novos produtos. Nesse contexto, é natural que tanto as vendas quanto as recompras aumentem. Ressalta-se, todavia, que o programa continua crescendo, com vendas e vendas líquidas aumentando consideravelmente acima das recompras.

Base de Investidores

Em dezembro de 2024, o total de investidores ativos no Tesouro Direto, isto é, aqueles que atualmente estão com saldo em aplicações no Programa, atingiu a marca de 3.013.921 pessoas, um aumento de 237.585 investidores no mês. Já o número de investidores cadastrados no Programa aumentou em 490.554, atingindo a marca de 31.043.841 pessoas, crescimento de 15,3% em relação a dezembro de 2023. Durante o ano de 2024, 4.125.258 novos investidores foram cadastrados no Tesouro Direto.

Em dezembro, o estoque do Programa fechou em R$ 156,9 bilhões, um aumento de 4,0% em relação ao mês anterior (R$ 150,8 bilhões) e de 22,3% sobre dezembro de 2023 (R$ 128,2 bilhões).

Os títulos remunerados por índices de preços se mantêm como os mais representativos do estoque, somando R$ 78,5 bilhões, ou 50,1% do total. Na sequência, vêm os títulos indexados à taxa Selic, totalizando R$ 57,6 bilhões (36,7%), e os títulos prefixados, que somaram R$ 20,8 bilhões, com 13,2% do total.

Quanto ao perfil de vencimento dos títulos em estoque, a parcela com vencimento em até 1 ano é de R$ 14,1 bilhões (9,0%) em fins de dezembro. A parcela do estoque vincendo de 1 a 5 anos é de R$ 87,6 bilhões (55,8%) e o montante acima de 5 anos soma R$ 55,2 bilhões (35,2%).